【规则通知】深圳中行境内子账号新增外汇入账核查类型的通知（生效日期：2018年12...

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【规则通知】深圳中行境内子账号新增外汇入账核查类型的通知（生效日期：2018年12月7日）

类型：政策时间：2018-12-06 15:08:12

尊敬的客户：

您好！

【背景】

接境内中国银行总行要求，对付款账号为境内银行NRA/OSA账号的收汇、以及付款地区为其他高风险地区的收汇需进行贸易真实性核查，因此对于此类收汇需要您配合提供核查相关的基础贸易真实性材料，银行核查通过后才能入账。

【主要内容】

1、中国银行新增对付款账号为境内银行的NRA/OSA账号的收汇进行贸易真实性核查，需要笔笔核查后才能入账。

核查需要提供文件：合同/发票+报关单+提单+外贸出口协议。如果为预收还需要提供预收情况说明。

2、中国银行新增对以下其他高风险地区作为付款地区的收汇进行贸易真实性的核查，需要笔笔核查后才能入账。

核查需要提供文件：合同/发票+报关单+提单+外贸出口协议。如果为预收还需要提供预收情况说明。

涉及地区：阿富汗、波黑、埃塞俄比亚、伊拉克、老挝、乌干达、瓦鲁阿图、也门、巴拿马、巴哈马、圣基茨和尼维斯、塞舌尔、秘鲁、瑙鲁、列支敦士登、英属维京群岛、百慕大、巴林、开曼群岛。

3、此规则生效后，您在申请开通深圳中行境内子账号时，系统提示上述规则内容，提前告知您若申请该账号收汇将有可能面临银行笔笔核查风险。系统页面预计12月中实现。

4、FAQ

1）什么是NRA/OSA账户？

答：NRA账户：境内银行为境外机构开立的境内外汇账户。OSA账户：是离岸账户，属于境外账户，指的是在境外的法人或者自然人以及政府机构等，在依法取得离岸银行业务经营资格的基础上，在境内银行办理业务时开设的银行账户，也就是存款人在居住国家之外的国家开设的银行账户。

2）与现在的银行高危审查提交资料的流程有什么不同？

答：与现在流程完全一致。客户收到短信提醒后，可在“外汇到账列表---高危审查外汇”列表中按照提示上传资料，然后等待银行审核结果。所有银行核查相关知识点可参考Help Center中的外汇核查类目：https://service.alibaba.com/hc/supplier/list/9212580.htm

3）如果银行核查不通过会怎样？

答：与现有的银行高危审查的处理方式一样。如果客户提供的相关贸易真实性材料无法通过银行核查，银行将会退汇处理。

【重要提示】

建议您后续不要通过中行境内子账号接收NRA/OSA离岸账户的汇款，避免笔笔核查、并出现核查不通过被强制退汇的风险。

以上，为本次规则通知内容，如有疑问请咨询您的运营顾问。感谢您的支持！

阿里巴巴一达通

                        2018年12月6日